Если с вашей карты мошенники похитили деньги!

В банк_____

От_________(ФИО)

Адрес, моб. тел, e-mail

Досудебная претензия

………… 2019 г с моей карты вашим банком списано денежные средства общей суммой …………….. рублей 00 копеек. Я распоряжений на списание не давал.

В тот же день (…………..2019 г.) по телефону контактного центра Банка мной было подано обращение о незаконном списании и о возврате денежных средств денежных средств. Оператор ……. (устно ответила отказом в возврате списанных денежных средств, либо – другое, например, что в течение месяца будет проводиться проверка, потом мне ответят по рез-там проверки).

………… 2019 г  я обратился лично в отделение №…..банка/дополн.офис по адресу………… и подал заявление о возврате незаконно списанных средств (либо обратился на сайте банка, либо ……не имел физической возможности обратиться с заявлением в отделение Банка о возврате указанных денежных средств в виду нахождения заграницей, и т.п.)

………… 2019 г  я получил ответ от представителя банка (ФИО, должность), где указывалось, что спорные операции проводились с использованием системы «Сбербанк ОнЛ@йн». Причем при входе и проведении операции в системе Сбербанк ОнЛ@йн были использованы правильный логин, постоянный и одноразовые пароли. При совершении спорных операций на мобильный телефон №+7XXX, зарегистрированный в базе данных банка, направлялись SMS-сообщения, содержащие информацию о параметрах операции и пароли для ее подтверждения.
В моем ответном заявлении Банку №…….. от ………2019 я повторно указал, что спорных операций не совершал, и на мой телефон +7……… SMS-сообщения, содержащие информацию о параметрах спорных операций и пароли для их подтверждения не доставлялись. Мобильный телефон постоянно находился при мне и третьим лицам не передавался.

Таким образом, денежные средства с моей карты были незаконно списаны вследствие действий третьих лиц и в отсутствие воли гражданина.

В соответствии с частью 13 статьи 9 Федерального закона РФ от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» Банк обязан возместить мне суммы спорных операции, которые были совершены без моего ведома и согласия.

На это же указывает Верховный Суд РФ  в Определении СК по гражданским делам ВС РФ от 10 января 2017 г. № 4-КГ16-66, где указывается, что риск ответственности за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, несет именно банк.

На основании изложенного

ПРОШУ

1.     вернуть на счет моей ….карты №……. Незаконно списанные денежные средства в размере …… рублей 00 копеек в срок до ……. 2019 г.

 Дата, подпись

Не лишним будет обратиться в полицию с заявлением по факту мошенничества и требованием провести проверку в порядке ст. 144 УПК РФ. В заявлении необходимо подробно изложить обстоятельства пропажи денег, указав на то, что правила пользования банковской картой не были нарушены. К заявлению стоит приложить копию заявления в банк. По результатам проверки сотрудники полиции вынесут постановление о возбуждении или об отказе в возбуждении уголовного дела.

Требование охранника предъявить паспорт: право или нарушение?

Кто вправе проверять паспорт?

Отдельные федеральные законы содержат прямое указание на право должностных лиц некоторых госорганов осуществлять проверку документов, удостоверяющих личность гражданина. В частности, таким правом обладают сотрудники:

• полиции (п. 2 ч. 1 ст. 13 Федерального закона от 7 февраля 2011 г. № 3-ФЗ "О полиции"; далее – Закон № 3-ФЗ);
• войск национальной гвардии при наличии определенных условий (п. 4 ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 3 июля 2016 г. № 226-ФЗ "О войсках национальной гвардии Российской Федерации"; далее – закон № 226-ФЗ);
• нотариусы (для установления личности гражданина, обратившегося за совершением нотариального действия) (ст. 42 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 г. № 4462-I);
• органов государственной охраны (п. 3 ст. 15 Федерального закон от 27 мая 1996 г. № 57-ФЗ "О государственной охране");
• судебные приставы-исполнители (например, при производстве розыска по ч. 10 ст. 65 Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве");
• федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов РФ и органов военного управления в рамках реализации мер, применяемых на территории, на которой введено военное положение (подп. 12 п. 2 ст. 7 Федерального конституционного закона от 30 января 2002 г. № 1-ФКЗ "О военном положении") и т.п.

Также правом проверять документы, удостоверяющие личность, пользуются операционно-кассовые сотрудники банка, работники МФЦ, организаторы ЕГЭ (совместно с сотрудниками, осуществляющими охрану правопорядка, или сотрудниками полиции), работники почты и т.д. Их правомочия установлены в нормативных правовых актах.

Причем в ряде случаев возможность проверки паспорта существует не сама по себе, а связывается с определенными условиями – например, с наличием данных, дающих основания подозревать граждан в совершении преступления или полагать, что они находятся в розыске, либо при наличии повода к возбуждению в отношении этих граждан дела об административном правонарушении, либо если имеются основания для их задержания в установленных законом случаях. Такие оговорки содержатся, например, в п. 2 ч. 1 ст. 13 Закона № 3-ФЗ и в п. 4 ч. 1 ст. 9 Закона № 226-ФЗ.

Снятие охранником ксерокопий с паспорта и запись паспортных данных в журнале учета посетителей: законно или нет?

Следует обратить внимание на то, что даже если паспорт указан во внутренней документации как документ, требуемый для прохода в здание, то в любом случае полномочия охранника в данной сфере значительно уже, чем полномочия сотрудников полиции, и они не должны выходить за рамки оговоренных в законе. Тем более, что в последнем прямо указано: "Правила соблюдения внутриобъектового и пропускного режимов, устанавливаемые клиентом или заказчиком, не должны противоречить законодательству Российской Федерации" (п. 1 ст. 12.1 Закона № 2487-I).

В связи с этим распространенными нарушениями со стороны охранников являются:

• снятие ксерокопии паспорта посетителя объекта охраны;
• запись данных из документа, удостоверяющего личность, в журнале учета посетителей.

Исключения для случаев обработки персональных данных, необходимых для однократного пропуска на территорию

Постановление Правительства РФ от 15 сентября 2008 г. № 687 предусматривает особенности обработки персональных данных, осуществляемой без использования средств автоматизации. Речь идет о тех случаях, когда действия с персональными данными (их использование, уточнение, распространение, уничтожение) в отношении каждого из субъектов персональных данных осуществляются при непосредственном участии человека – например, когда на пункте пропуска посетители диктуют необходимую информацию сотруднику организации, осуществляющему контроль входа-выхода, или же сами заполняют специальные формы (бланки), отражая в них свои паспортные данные. Поскольку посетитель добровольно предоставляет информацию о себе в определенном объеме, тем самым выражая свое волеизъявление на ее обработку (в виде конклюдентных действий), то формально требование Закона № 152-ФЗ считается исполненным.